Que é a desviación estándar ou desviación típica?:
- A desviación estándar, tamén chamada desviación típica, é unha medida estatística que indica canto se dispersan ou varían os valores dun conxunto de datos respecto á súa media.
- No contexto dos seguros, a desviación estándar emprégase para medir a incerteza ou o risco de que os resultados reais (por exemplo, o custo dos sinistros ou a rendibilidade dun produto) sexan diferentes ao esperado.
Cal é a súa relación cos produtos financeiros e de seguros?:
En produtos financeiros e de seguros, a desviación estándar serve para medir a volatilidade dos resultados, como a rendibilidade ou o custo dos sinistros.
Unha desviación estándar alta significa que os resultados poden variar moito respecto á media, o que implica maior risco ou incerteza.
Por exemplo, dous seguros poden ter a mesma rendibilidade esperada, pero se un ten unha desviación estándar máis alta, os seus resultados serán máis imprevisibles e arriscados.
É importante á hora de tomar decisións en investimento e contratación de seguros?:
A desviación estándar é clave para comparar o risco de diferentes produtos de investimento ou seguros.
Permítelles ás aseguradoras calcular primas adecuadas e estimar a probabilidade de resultados extremos.
Os clientes poden empregar a desviación estándar para escoller produtos que se adapten á súa tolerancia ao risco: quen busca estabilidade preferirá produtos con baixa desviación estándar, mentres que quen acepta máis risco pode optar por produtos con maior variabilidade e potencial de ganancia.
En resumo, axuda a tomar decisións máis informadas e axustadas ás necesidades e ao perfil de cada persoa.
Fontes:
InBestMe
Europe Data Sb
INE
